無理せず安全に不動産投資をするために　Produced by 銀座なみきFP事務所

相談のきっかけ

資産規模（退職金含む）から逆算して計画的に早期退職するにあたり、ニュートラルな立場で資産運用の相談に乗ってくれるアドバイザーを探す中で、銀座なみきFP事務所のホームページを見つけました。

その時点の悩み

退職時の資産を切り崩していく上で、それをどうやって長持ちさせるかが最大のポイントだと思うのですが、その当時は、退職前から積立購入していたインデックスファンドを継続すべきかどうかすら自分では判断できずにいました。
退職後には、某IFA（金融商品仲介業者）から複数の株式投資信託を組み合わせた資産運用を提案されたり、某不動産管理会社からは都内中古ワンルーム・マンション投資を提案されたりしましたが、いずれも「特定商品を売る会社」であることに変わりはないため、どうしても「資産のほとんどを金融資産（あるいは実物資産）にして運用しましょう」という話になりがちです。
そんな提案を受けるたびに「資産の大半をそれにつっ込んでしまっていいのか？　そこに何らかの根拠はあるのだろうか？」という疑問ばかりが募っていたような気がします。
この手の情報収集を通じて、自分に最も必要なのは「全資産のうち、どのくらいの割合を、何に投下するのか」という「配分（ポートフォリオ）」だということに気づかされました。

コンサル結果・感想

田中さんは、私の保有資産やこれからのライフスタイルなどを総合的に加味し、金融資産と実物資産（国内不動産）のポートフォリオを提案して下さいました。
不動産については「都内の中古ワンルーム・マンションを２室（約5000万円）」という提案に加え、「オススメのエリア、物件の選び方、チェックポイント」なども教えていただきました。
さらに、私が接触した前述の不動産管理会社は、奇遇にも実は田中さん自身も個人的に利用した経験があり、「管理業務がしっかりしていて信頼できる会社」とのこと。おかげで不動産管理会社との商談に際しても「エリアはこのあたり。こういうスペックの物件を２室買いたい」と、こちらから具体的な条件を明示することができました。
ちなみに、田中さんには（セカンドオピニン的に）私とは別の日時で物件の下見までしていただき、本当に助かりました。

改善ポイント・進捗

コンサルの初期に、「資産を切り崩すと言っても、『ひたすら資産が減るだけ』と『家賃のような定期収入がある』とでは心の余裕が違いますよ」と田中さんがおっしゃっていたことを憶えています。
最終的に預貯金は「計画通り」減っていますが、それでも（むしろ減っているからこそ）毎月の家賃収入が大きな安心材料になっているんだと痛感しています。
今後ともよろしくお願いいたします。

弊社に相談されたきっかけ

まずは書店で田中さんの本を見かけて購入し読んでいたこと。そしてメルマガがあることを知って１年以上はそれを見てきて資産運用の考え方が納得いく方だと思ったから、連絡を入れて相談に乗ってもらった
そのベースには、大和、メリルリンチ日本証券（当時）などの大手で運用はしていたけど、全体の資産のバランスを考えての提案、人生の時期に応じての資産の持ち方など「相談できる人がいる」と言う宣伝文句はまったくウソだと気が付いていた事があったからです

その時点の悩み

日々大きく変動する資産額にストレスを感じたていた、長いライフプランを通しての運用を相談できる証券会社は無いことに気が付いていた

コンサルを受けた結果のご感想

不動産への投資はＲＥＩＴでの経験はあっても現物を持つ感覚がなかった。
そこに投資しようと言う感覚が無く、またリスクとリターンのアンバランスが分かって資産の分配をどういうバランスにしたら良いのかが分かった

コンサル後の進捗

実物不動産を勧めてもらい、実際に見に行ってまずはワンルーム・マンションを１件購入、その時も関西の相場から見て高い気がしていたが、おすすめに従い買って良かった。
物件を必ず自身で確認してから買って下さいと言うアドバイスに従い現地に行くことで、自分なら住みたい街かなどの視点で見ることが出来るようになった。
東京の物件はもう一件は忙しくて行けずでしたが、田中さんがＯＫというので見ないで買いました（両国の物件です。これを書くと自分では物件を見ないで田中さんに丸投げでＯＫの依頼が、とどんどん来ても困るのでカットかな？）

大阪や神戸の物件は、自身の眼で見に行って気に入った物を購入、結果として空き家になる状況もあまりありません、東京では良い管理会社を紹介してもらったので、ストレスのない不動産での運用も出来ていて有り難い、また少し高いと思っていた価格も、新築物件は購入後年数がたってもほとんど下がらない、中古物件のほうは買値より評価が上がってるなどありがたい状況です。

以前より御社のメルマガや著書を拝見しており、自分自身が受け入れられるリスクレベルを考慮した上で、投資すべき資産を考えるプロセスが気になっていました。
そんな中、ちょうどまとまった資金を得たこともあり、一度、自分の投資内容をチェックしてもらった上で、その資金の投資先を相談しようと思いました。
相談を受けた所、手元資金をもとに不動産投資を始めるという提案を受けました。以前から不動産投資に興味はありましたが、信頼できる不動産会社をどのように選べばよいか全く知見がなかったため、なかなか一歩踏み出せずにいましたが、田中さんご本人が購入している会社をご紹介頂けたことから、思い切って始めてみようと決心しました。物件を決める際には田中さんにもいっしょに行っていただきました、一件目は田中さんのアドバイスで見送り、二件目を買いました。
これまでの所、取得した不動産物件では何の問題もなく、毎月、賃料が振り込まれています。こういった安定した投資もあるんだなぁと、目からうろこの気分です。田中さんの適切なアドバイスにはいつも感謝しております。今後も繰上返済を行い、出来るだけ早い段階で2件目の物件取得を目指したいと思っています。